浙江路桥中国日用品商城股份有限公司融资管理制度

第一章 总则

第一条 为规范公司集团及下属控股子公司的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范债 务风险，维护集团整体利益，根据相关法律法规，结合集团实际情况，特制定本制度。

第二条 融资活动应符合公司短、 中期战略发展规划。

第三条 本制度适用于公司和下属控股子公司（以下简称 “子公司” ）。

第二章 组织和职责分工

第四条 公司成立融资管理工作领导小组实施融资管理

的职能部门，其主要职责包括：

（1）完善公司融资管理制度；

（2）公司融资活动的策划、论证与监管；

（3）审核子公司重要融资活动，并提出专业意见；

（4）公司对外担保的审查论证；

（5）对公司及子公司的融资活动进行动态跟踪管理。

第五条 融资工作领导小组由总经理任组长，小组成员由各条线的分管领导、投资发展部经理、财务部经理、项目负责人、法务及纪检干事组成。

工作小组下设办公室，负责融资的统筹协调和日常监管工作，办公室设在财务部。

集团各部门，下属各公司（各部门）有义务积极配合 融资工作领导小组，完成融资工作，并履行以下职责：1. 参 与本公司（项目部）融资方案的拟定；2.配合提供融资所需资料(含可行性研究报告、项目基础资料、项目相关证照、公司（项目部）基础资料、相关合同等与融资相关的资料)，并协助其完成内部审批手续；3. 配合财务融资部完成融资  所需合同、协议、担保等相关手续的办理；4. 配合财务融  资完成提款、用款、付息、还本等事宜的办理；5. 就融资过程中的各种问题与财务融资沟通，协调解决；6. 配合完成融资渠道的拓展与关系的维护。

第三章 融资决策管理

第六条 根据公司 “ 三重一大”制度，公司所有融资均需先经 “ 三重一大”决策。

第七条 公司董事会负责年度融资计划以及单个融资项目首次启动的审批,批准后由融资工作领导小组办公室执行，融资管理工作领导小组负责监管。

第四章 融资过程管理

第八条 融资项目建立项目库管理。各部门、各下属公司应在每年年初梳理上报全年拟融资项目清单，建立融资项目库，项目库实行分类动态管理。

第九条 集团内的融资管理实行融资、资金运用和监管相结合的原则。融资单位对融资活动指定融资活动执行人，做到责、权、利相对等，确保融资方案按计划实施。

第十条 融资过程实行会商制度和成本谈判制度。

按照 “实事求是、应调尽调、程序规范、防范风险” 的 原则，对于项目融资、非标类融资所涉及的金融机构资质、 产品架构、资金渠道来源等方面组织会商会进行研判分析，必要时可邀请相关部门参与或委托第三方机构开展尽职调查，切实防范金融风险。

每笔融资，原则上需有 2 个以上部门及 3 人以上领导小 组成员参加谈判，谈判内容主要包括融资成本、规模期限、 放款计划等方面。项目贷款、发债、抵质押融资或单笔融资 金额超过 5 亿（含 5 亿）以上等融资，必须有组长或常务组长共同参与谈判。

第十一条 公司融资管理工作小组对公司的融资活动进行跟踪检查，帮助解决各种实际问题，协调各方面的关系。

第五章 融资结果评价与监督

第十二条 融资管理工作小组定期对公司融资结果进行评价。

第十三条 公司纪检、审计部门通过现场监督、线上监督等各种方式参与融资全程监督，重点就尽职调查程序的合规性，融资谈判程序的合规性、工作人员有无利益冲突风、有无存在违法风险进行监督。

根据实际情况，定期或不定期对集团公司融资项目进 行专项检查和审计，对违反本制度进行融资的行为，提出处理意见或建议，报经集团公司领导批准后执行。

第十四条 对融资方案因决策失误或审查、把关不严；对融资资金因管理不善或用人不当致使资产流失、严重亏损 或造成其它严重后果的；造成经济损失的，也应追究相关责任人的责任。

附件 1

商城公司融资成本谈判记录表

编号：

附件 2

商城公司融资会商记录表

编号：

附件 3

年度融资计划清单

单位：万元

备注：1、融资类型：续贷、置换、新增；2、融资方式：银行贷款、债券、非标（信托、融资租赁、理财直融

等）；3、期限：短期(≤1 年）、中期（1-3 年）、长期（＞3 年）